保险培训总结报告7篇。
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保险培训总结报告(篇1)
健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建公司有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全公司内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。稽核中心领导说过，不能因为业绩就忽视了合规经营的重要，去触碰那根红底线。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。
一、爱岗敬业、无私奉献。
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们太平，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是太平存在和发展的必需。太平要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为一名太平人，为了太平的前途，为了太平的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事保险工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对保险工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个太平职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为太平的员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强自身的合规风险防范意识，是我们太平人最为实际的工作任务。作为太平人，我深知保险工作的重要性。因此，在工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心服务每一位客户，同时也热心对待客户。在保险行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们的员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，代理人总是觉得有的规章制度在束缚着他们的上单率，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有
按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就运营人而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的经营安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，保险系统发生的各种案件，不仅干扰破坏了保险行业的秩序，而且严重地损害了保险的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年保险职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，合规经营才是硬道理”，从而为消除保险犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们运营工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防各种案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对保险改革的信心，增强维护保险行业利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
保险培训总结报告(篇2)
保险公司培训工作总结
一、引言
保险行业涉及风险评估、理赔处理、客户服务等方方面面，要求员工具备专业的知识和技能。为了提高员工的综合素质和提升公司的竞争力，我公司积极开展了一系列培训工作。经过半年的努力，培训工作已经取得了一定的成绩，但也存在一些问题亟需改进。本文将对保险公司培训工作进行总结并提出改进措施。
二、培训内容
在过去的半年中，我公司开展了多次培训课程。首先，我们组织了风险评估的培训，以加强员工的专业知识和技能，提高他们在风险评估方面的能力。其次，我们开展了理赔处理的培训，以提高员工在理赔事务上的效率和准确性。最后，我们还组织了客户服务的培训，以提升员工的沟通技巧和服务意识。这些培训课程全面涵盖了保险行业的核心业务。
三、培训方式
我们采用多种培训方式来传授知识和技能。首先，我们组织了内部培训，由公司内部专家授课。这样可以确保培训内容与公司实际需求紧密结合，且培训成本相对较低。其次，我们还与行业协会、知名培训机构合作，邀请行业专家进行外部培训。通过与外部专家的互动交流，能够获取更广阔的视野和更深入的行业洞察。此外，我们还鼓励员工参加行业会议、研讨会和专业论坛，通过学术交流和经验分享，提升员工的学习和成长。
四、培训效果
经过半年的培训，我们取得了一定的成绩。首先，员工的专业知识得到了明显提升，他们能够灵活运用所学知识解决实际问题。其次，员工的综合素质得到了有效提升，他们的沟通能力、团队合作和自我管理能力均有较大提高。再次，公司的竞争力明显增强，客户满意度和业绩均有较好的表现。这些成绩的取得离不开培训工作的精心策划和组织。
五、问题及改进措施
虽然培训工作取得了一些成绩，但仍存在一些问题亟需改进。首先，培训内容需要与公司业务发展需求更加契合，与企业战略相衔接。培训内容应更加具体，针对性强，以满足员工的实际需求。其次，培训效果需要进一步评估和监控，建立有效的培训评估机制，及时纠正问题和调整培训方向。此外，培训的持续性也是一个问题，培训需要定期进行，以确保员工的持续学习和进步。
六、结语
保险公司培训工作是提高员工素质和推动公司发展的重要手段。通过半年的努力，培训工作已经取得了一定的成绩。然而，仍存在一系列问题需要解决。我们将进一步加强培训工作的组织和管理，确保培训内容与业务发展需求相契合，培训效果得到有效评估和改进。相信通过我们的努力，保险公司的培训工作将进一步提升，为公司的可持续发展做出更大的贡献。
保险培训总结报告(篇3)
随着这次培训工作的结束，我们xxx保险旗下各部门的员工都有了不同程度的成长和进步。作为公司xx部门的一名普通员工，我也同样在这次的培训中收获了丰富的经验和体会！这次的培训，尤其是对我们的思想来说，又是一次严格的统一。不仅坚定了我们的信念，明确了我们的前进目标。在这样的激励下，我们的每位xxx的员工个个整装待发，期望能在后面的工作的中展现自己培训的成果。
我作为xxx的一员，当然也非常想去努力一番！但在此之前，我更希望能通过自己的总结来记下现在的这种感受，希望未来我能更长久的保持这样的状态，努力的完成工作！以下是我对这次培训来自身的总结：
一、个人感受
起初，当忙碌在工作中的我们听到了培训的消息的时候，大部分的同事都是比较排斥的。倒不是排斥学习，只是觉得在工作忙碌的现在，这场培训来的有些突然和不是时候。
但在培训中，每个同事都是非常积极的参加了进去。在培训中，我们互相讨论，积极学习。不仅学到了不少的经验知识，更重要的是认识到了过去工作中的许多错误！每次的学习，好像都是对自己的一次反省！学到的越多，认识的也越多！
二、个人的培训行动
在培训中，我们学到了很多，也认识了很多。但是和很多的同事一样，我们的不仅仅将这些问题停留在学习上，在培训过后，我们积极的将这些所学运用到了自己的工作中去，并通过自我的反思去改正自己工作中的不足和问题。
起初的几天里，我们新的培训就收获了极大的成效。不仅工作变得更加顺利，连工作的氛围都好了不少。当然，我也并没有就此自满。在后来的培训和工作中，我越发的严格要求自己。随着一次次的学习，我进步的速度也渐渐慢了起来。但在此时，我已经掌握了对自我的反思和审查！开始主动的反思工作中的错误！这让我能通过自我的反思来认识到自己的错误了！这也大大强化了我的自律能力。
三、培训体会
回顾这次培训的前后，我们的工作变化可谓是天差地别！我也感到自己在这段学习中逐步发生了变化，不仅仅是工作上，更是思想上！相信，随着这次的培训，我们xxx公司的业绩一定能有更大的进步！我们都会更加出色！
保险培训总结报告(篇4)
一、
近年来，保险业作为我国金融行业的重要组成部分，发展迅猛。为了提升保险从业人员的专业水平和服务能力，我公司特别组织了一次保险培训，本报告对此次培训进行总结和反思，以期对今后的保险培训工作起到指导作用。
二、培训内容
本次保险培训内容涵盖了保险行业的基础知识、保险产品及销售技巧、保险理赔管理以及风险管理等多个方面。针对每个主题，邀请了资深的保险专家担任培训讲师，他们不仅拥有丰富的理论知识，还有着实践经验丰富的背景，因此培训内容既注重理论传授，也注重实践演练。
三、培训方法
本次培训采用了多种培训方法，包括讲座、案例分析、小组讨论以及模拟销售演练等。讲座是传递基础知识和理论的主要形式，通过专家的生动讲解，使学员对保险业有一个系统的认识；案例分析和小组讨论则促使学员主动思考和互动，从而更好地理解和应用所学的知识；模拟销售演练则是帮助学员提升销售技巧和客户服务能力的重要环节。
四、培训成果
经过一段时间的学习和培训后，保险从业人员们获得了显著的成长和进步。他们在保险基础知识方面有了更加系统的掌握，能够更准确地解答客户的问题；他们对于不同的保险产品有了更深入的了解，能够根据客户的需求量身定制最适合的保险方案；他们的销售技巧和客户服务能力也得到了明显的提升，能够更好地与客户沟通和合作。
五、存在的问题和改进措施
虽然本次保险培训取得了不错的效果，但也存在一些问题。由于培训周期较短，一些学员在知识消化和应用方面还有一定的薄弱环节，需要进一步加强对学员的巩固培训；实践操作环节的安排不够充分，学员对于销售技巧的应用还有待提高；培训课程的设置可以更加全面和系统，增加一些新兴保险产品和服务方面的内容。
针对这些问题，制定了相应的改进措施。将加强对学员的跟踪和辅导，帮助他们及时消化和应用所学的知识；计划在下次培训中增加更多的模拟销售演练环节，帮助学员更好地掌握销售技巧；将在培训课程中增加一些新的内容，如互联网保险、健康保险等，以满足市场需求和员工的个性化需求。
六、总结
本次保险培训不仅培养了学员的保险专业知识，还提升了他们的销售技巧和服务意识。通过培训，学员们对保险行业有了更深入的了解，并能够更好地满足客户的需求。也意识到培训是一个长期而系统的过程，需要不断进行持续改进和补充。今后，将继续为保险从业人员提供更为全面和实用的培训内容，致力于提升保险行业整体的服务水平和专业素养。
七、致谢
在此，对参与本次培训的学员和讲师们表示衷心的感谢。没有他们的积极参与和支持，本次培训的取得的成果不可能如此显著。同时，也对组织和安排本次培训的相关人员表示感谢，是他们的辛勤付出和努力，才让整个培训过程顺利进行。
以上就是本次保险培训的总结报告，希望对今后的培训工作有所启示和指导。同时，也希望能够通过的努力，为保险行业的发展做出更大的贡献。感谢大家的支持和合作！
保险培训总结报告(篇5)
一、我由业务辅导、业务推动、活动管理等职能的专业管理人员。
全年以创优秀服务部为目标，积极开展各项工作。
寿险经营就是会务的经营。每月根据经营重点制做月行事历进行会务管理。严格各项会务的顺利召开：
(首先在干部早会上每天对主管对各自团队业绩情况，业务伙伴的访量、追踪和记录。促使各主客养成对属员活动量追踪和辅导的习惯。在每月当中都会选出当月的出单王做心得分享，在团队树立标杆，既起到了表扬先进又起到了引导教育的作用。
(在一次早会中重点进行专题教育，氛围营造及方案宣导。比如：区域拓展的开展中，前夕宣导、市场开发流程、拓展话术、拜访技巧等，使伙伴们团队协作意识增强，团队凝聚力大大提升，也解决了一些业务员客户资源问题，使伙伴们看到了希望，对未来充满了信心，队伍也得到了肯定。
(二次早会中重点追踪团队成员动态和日活动安排。及时了解伙伴们的展业心态，遇到问题及时共同找到解决的方法，让伙伴们感觉团队就是家，就是军队，就是战场。
在20xx年的工作中，通过区域拓展及产品说明会的运作，为全年的目标起到了积极的作用。
一、教育训练：通过以会带训，提高业务员的专业知识及展业技巧，创一个专业化团队。
险，总先让所以伙伴进行专业的学习，通过学习，要业务在每次的早会上进行反复的演练，我部的一位伙伴在做心得分享就这样么说：“我这所以能成功的签这个份单，是按照公司教给我们的话术与客户接洽的，虽然通了四五次，但是我觉得还是值得的……”
2、爱心会，掌控好爱心班的学习时间，做到既对爱心班成员充实了教育，又留有时间让其跑市场，多次组织爱心班成员实战演练，话术过关等训练活动，强化爱心班成员销售技能，帮助业务员破零举绩，
3、在每月不定期的讲述一些激励类小故事，激发展业激情。
二、表报管理：表报管理追踪到位
1、全年结合公司开展的各项劳动竟赛方案进行一系列的表报追踪。认真的传达公司的精神和各项劳动竞赛方案，月初及时订立目标，制表上报，制做每月伙伴绩效与达成竞赛方案人员追踪版块。做方案宣导海报和业绩追踪海报，积极营造职场展业氛围，制做标语口号，并及时更新。
排名、个人奖项达成情况、与兄弟部业绩对比情况。使业务员能够清楚及时的知道自身的业绩和所在团队的业绩状况。关注全市业绩动态，增强团队荣誉感。
团队目标的达成全年完成期交保费万，主要利用公司的一系统措施，抓产品说明会的运作，抓好区域拓展，还有就是针对大单的突破，在要有良好的表达能力、要有业务辅导能力、业务推动能力、人际沟通能力，所以我要在今后物工作中，加倍努力，不断学习，不断创新，为做一个优秀的寿险工作者而努力。
保险培训总结报告(篇6)
第一章
1、理论费率：是保险精算人员依据不同风险单位和保险公司的业务费用支出而厘定的费率。
2、实际费率：是保险理论费率的市场化表现，是受市场供求规律、价值规律、竞争规律及监管费率约束的保险费率。
3、监管费率：是为了保护被保险人的利益，由保险监管机构代表政府对保险实际费率做出的最低要求。
4、纯费率：纯费率是指一定时期内保险赔款总额与保险金额总和的比率，是一定时期内保险人的保险金额损失率情况的综合反映。
5、附加费率：根据保险公司营业费用来确定的，营业费用包括：按保险费的一定比例支付的业务费、企业管理费、代理手续费和缴纳的税金，以及支付的职工工资以及附加费用。
1、简述保险费率厘定的要素P8~10
2、请论述保险公司的经营环境？（主要包括保险公司经营的内部环境和外部环境） 答：保险经营环境是指与保险业务经营有关的各种内部因素和外部因素的总称。这些因素相互联系、相互影响和相互制约，使保险经营环境呈现出相关行和复杂性。分析和研究影响保险业务经营的内部环境和外部环境，对指定科学合理的经营策略，实现经营目标具有十分重要的意义。 一． 保险公司的内部环境。
保险公司的外部环境包括自然环境、人口环境、经济环境、政策环境、社会环境、文化环境和市场环境。这些这些环境因素对保险公司来说属于不可控制因素。
（一）.自然环境：保险经营的自然环境包括保险公司经营过程中可以利用的各种自然资源和自然界的不规律变动而异导致的自然风险两部分。
（二）.人口环境：人口环境是指人口密度、出生率、死亡率、人口的年龄结构、地理分布、婚姻状况、受教育程度以及因人口的性别的差异、文化差异、地域差异、种族差异的职业差异而导致的生活习惯和消费方式打扰差异。
（三）.经济环境：保险公司的经济环境包括经济周期和一个国家的经济发展水平。
（四）.政策环境：政策环境主要是指一个国家政策变化、经济发展策略和相关法律调整，特别是国家对保险公司政策的变化会直接影响保险公司的业务经营。其包括税收政策、利率政策、汇率政策和国家对保险投资的限制。
（五）.社会环境：社会环境是人类在自然环境的基础上，经过长期有意识的社会活动所创造的人工环境，如政治环境、经济环境、文化教育环境、法制环境、道德风俗环境等。
（六）.文化环境：文化环境潜移默化地影响甚至决定着人们的价值观、生活方式和消费习惯，人们的风险意识是保险经营中非常重要的文化环境。
（七）.市场环境：保险经营市场主要是指保险市场的发育和完善程度以及保险市场的竞争方式和竞争激烈程度。
二．保险公司经营的内部环境主要有劳动者、经济技术、资金、信息等。
（一）.劳动者：劳动者历来都是公司中起决定性作用的生产要素，保险公司的员工也不例外，他们是保险经营活动中最具有创造力的经营资源，是保险公司活力的源泉。
（二）.经营技术：保险经营技术是指保险经营活动中应用的各种技能、技巧、知识和方法，它是保险经营活动的科学基础，也是提高保险经济效益的根本保证。
（三）.资金：资金既是保险公司履行经济补偿职能的保证，也是保险公司经营实力的集中体现。
（四）.信息：信息是保险公司经营管理者了解公司内部环境、确定保险经营决策的依据。
3、保险公司经营的特殊原则 P18 （1）风险大量原则。
指保险人在可保风险的范围内，应根据自己的承保能力，努力承保尽可能多的风险和标的。风险大量原则是保险经营的首要原则。 （2）风险选择原则。
指保险人不仅需要承保大量的可保风险和标的，还需对所承保的风险加以主动的选择，使集中于保险保障之下的风险单位不断趋于质均划一。通过承保质量的提高，保证保险经营的稳定性。包括事前选择和事后选择。 （3）风险分散原则。 指由多个保险人或被保险人共同分担某一风险责任，使其承担的保险责任被控制在可承受的范围之内。按业务处理程序分为核保时的分散和承保时的分散。
4、从保险公司财务管理的角度分析保险经营目标以及其相互关系P23~24
第三章
1、保险营销：是保险公司为了满足保险市场存在的保险需求所进行的总体性展业活动，它不同于保险产品的销售与推销之说，它是通过外部营销与内部营销的整体性管理安排而进行的市场活动。
2、保险代理人：根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。
3、保险经纪人：给予投保人的投保利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
4、网络营销：是指保险公司通过互联网开展电子商务，整个销售过程都在网上实现。网络营销具有保险公司被动销售、客户接触度低的特点。
5、银行保险：广义和狭义的理解，侧重点不同，详见书p69
1、分析保险营销的宏观环境因素与微观环境因素 P58
（一）宏观环境分析：
（1）对所处国家或地区经济环境分析；
（2）研究国家的有关政策法律、政策、法规；
（3）充分分析所处国家的社会环境和自然环境因素、尤其是消费者群体的人口统计特征、价值和信念、行为模式等； （4）技术环境分析。
（二）微观环境分析：
（1）投保人的动机、需求分析；
（2）其他金融替代品的独创新情况； （3）同业的产品、促销方法等；
（4）市场营销渠道和社会公众利益等环境因素。
保险营销是:指保险公司为了满足保险市场存在的保险需求所进行的总体性活动，包括保险市场的调查与预测、保险市场营销环境分析、投保人行为研究、新险种开发、保险费率厘定、保险营销渠道选择、保险商品推销以及售后服务等一系列活动。
宏观环境是指一个国家或地区的政治、经济、法律、人口、社会文化、科技水平以及自然环境等因素。它们是影响保险公司营销活动的宏观因素。
1对所处国家或地区经济环境因素的分析。对人身保险营销影响最显著的是国民经济状况、通货膨胀、通货紧缩、经济周期。保险公司应根据对国家经济发展变化的预测采取不同的保险营销策略。
2研究国家的有关政策、法律，使保险营销和国家的金融政策、税收政策和保险法律法规相适应。
3充分分析所处国家的社会环境因素和自然环境因素，尤其是了解各类消费者群体的人口统计特征、价值和信念、行为模式等，分析消费者的真正需求，以做出合理的决策和市场定位。 4技术环境对保险市场营销来说，能使保险公司利用计算机的强有力支持，分析和预测风险的发生的概率，计算出更为合理的费率，设计出更加复杂的保单，使保险服务更加便捷，保险营销方式更趋多样化。
微观环境是:指保险公司所面对的投保人、竞争对手、市场营销渠道和社会公众等一系列对保险公司营销活动有直接影响的因素。
1投保人作为保险公司的客户，是保险公司营销活动的核心。保险公司要研究投保人的投保动机、需求特点、要求保障的大小以及投保方式偏好和投保人的可支配收入水平等各个方面，使保险公司的营销活动符合投保人的要求。
2人寿保险产品具有储蓄和投资功能，它与金融市场其他金融工具之间存在着替代关系，因此保险公司要了解金融市场上其他金融工具的投资收益情况以及金融工具的创新情况。 3保险公司要清楚了解其他公司的新产品、特定的促销方法等，制定出优于竞争对手的更能吸引现有和潜在客户的营销策略，为客户提供更为优质周到的保险服务，使保险公司在保险市场的激烈竞争中立于不败之地。
4保险公司的营销活动还要考虑市场营销渠道和社会公众利益等环境因素。市场营销渠道主要包括保险代理人、保险经纪人、保险咨询机构、广告商等，保险公司应充分利用各种营销渠道实现公司经营目标。此外，保险公司的市场营销活动还要注意关心社会公众的利益，协调与社会公众的关系，以发挥公众对营销活动的促进作用。
2、保险经纪人的业务运作主要包括哪些方面？ P66
3、简述新险种开发的主要步骤P60—61 1)新险种的构思 2)构思的筛选 3)市场分析
4)新险种的设计
5)新险种的试销及其营销策略 6)新险种商品化
4、在新险种开放时如何优化险种组合P61—62 1）目标市场策略
2）保险产品组合策略 3）险种质量优化策略
5、什么是电话营销，电话营销的有缺点是什么？P66—67 答：电话直销就是保险公司通过专业的呼叫中心，针对目标客户进行销售。
优点：销售成本低；帮助销售人员决策目标客户，较好地保有和利用客户资源。 缺点：由于电话直销过程中买卖双方接触度低，没有像代理人营销那样面对面地与客户互动，因此只适合功能单
一、易于解脱的险种；电话直销有个人骚扰、侵犯隐私的负面效应，消费者往往对陌生电话较为反感，因此拒绝率较高；虽然电话直销的销售成本低，但在起步阶段，公司对呼叫中心的投入却较大。
6．网络营销有哪些优点，存在哪些风险？ P67—68 答：优点：
1）大大降低了展业成本；交易双方只需支付低廉的网络通信费用，免去了中介人的佣金，减低了展业的成本。
2）增加了新的销售机会；保险公司更加有效的接触各种人群，利用网络营销的低成本和快捷获得更多的业务，并且通过业务量的增加和多样化，一颗为保险公司分担风险，增加经营的稳定性。
3）有利于提高保险服务质量；利用网络开展业务，能够为客户提供更多的信息，为潜在客户提供更多与公司接触的便利机会；保险公司可以回答可出提出的各种的问题，甚至为客户设计保单，提供更多的人性化的服务。 风险：
1）.安全风险。安全风险是制约网络营销的关键因素。因为根据保险的最大诚信原则，投保人在投保时必须履行如实告知义务。
2）.法律风险。网络营销是一种新生事物。目前，有关网络营销的法律还不健全，这使得保险公司在网上开展业务时无法可靠，无章可循。
3）.道德风险。保险交易双方只有遵守了最大诚信原则，履行如实告知义务，才能保证保险合同的顺利履行。
7、银行保险的合作方法有哪些? P69~70 1）合作协议方式 2）合资公司方式
3）建立金融服务集团 第四章
1、保险核保：是指保险公司对可保风险进行评判与分类,进而决定是否承保、以什么样的条件承保的分析过程。P77
2、续保：指一个保险合同即将期满时，投保人在原有保险合同的基础上向保险人提出续保申请，保险人根据投保人当时的实际情况，对原有合同条件稍加修改而继续对投保人签约承保的行为。
3、道德风险：p79
4、心理风险：p79
5、保全：指保险公司为了维护已生效的人身保险合同的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列售后服务。
1、简述保险公司获取成本信息的主要渠道p74 1)投保单
2)中介人以及经营业绩 3)体检报告
4)地区销售经理 5)消费者调查报告
2、简述核保中事前与事后选择的内容
P77（最下面）和P79
1、事前核保选择
（1）对投保人或被保险人的选择 （2）对保险标的及其利益的选择
2、事后核保选择
（1）保险合同期满后不再续保
（2）发现有明显误告或欺诈行为，中途中止或解除保险合同 （3）按照保险合同规定的事项注销保险合同
3、什么是道德风险？何如控制？
P79 ; P79—P80
4、什么是心里风险？如何控制？
P79 ; P80—P81
5、简述人寿保险和团体保险的核保要素 p82 ; p86
个人寿险的核保要素： （1）年龄。
（2）同健康有关的风险因素。
①体格。
②既往史。
③现症。
④家庭病史。
（3）同健康无关的风险因素。
①职业。
②习惯或嗜好。
③道德风险因素。
6、简述财产保险的核保要素
p87
7、保单保全服务的基本作业内容（基本条目）P97—P100 A、缴费期间的保全项目
（1）续期收费（2）保额的变更（3）保单转换（4）复效（5）缴费方式和缴费期限变更（6）缴清保险（7）展期保险 B、保险期间的保全项目
保险合同内容的变更补发保单贷款保险关系转移红利事项退保查询服务保险合同的解除
C、生存给付时提供的保全服务项目
生存给付生存给付责任生存给付业务
第五章
1、什么是保险理赔，其任务是什么，功能有哪些？ P103—104 答：保险理赔： 指保险标的发生保险责任范围内的自然灾害和意外事故造成损失时，保险公司根据保险合同规定，对保险人提出的索赔进行处理的过程。 任务： （1）、确定损失的真正原因
（2）、确定损失是否属于保险责任 （3）、确定保险责任的损失程度 （4）、确定被保险人应得到的保险赔款 功能： （1）、使保险经济补偿原则得以最终实现
（2）、积累损失数据，分析发生损失原因 （3）、可以对承保业务和风险管理业务进行检验 （4）、增加保险公司的信誉，扩大社会影响力
2、为什么保险事故发生要求保险人或是受益人及时通知保险公司？我国《保险法》规定的索赔时效是什么？
P106—107 3.保险现场勘查的任务是什么？ P108—109 答：查明出险是时间和地点，查明出险的时间是核实出险时间是否在保单的有效期内，查明出险地点是核实出险地点是否与保单载明的财产地点一致或在保单载明的有关区域内。 调查核实出险的原因，是核实出险原因受到属于保险责任范围内的风险。 1）查清受损标的的具体情况 2）妥善处理受损的保险标的 3）获得保险事故的第一手资料
4、简述责任审定的主要内容 P109—110
5、保险理赔的基本原则和特殊原则 P105 基本原则：（1）重合同、守信用 （2）实事求是 （3）主动、迅速、准确、合理 特殊原则：
(1)实际现金价值原则。
对于财产保险和医疗费用保险，保险事故发生时，保险人在保险金额的限度内按实际损失赔偿，被保险人不能因保险而额外获利。 (2)重复保险的分摊原则。
财产保险和医疗费用保险中出现重复保险，各家保险公司按比例责任分摊制或责任限额分摊制分摊实际损失，赔偿仅限于其实际损失。但是人身保险中死亡保险金和残废保险金的给付不存在重复保险的分摊。 (3）代位追偿原则。
在财产保险和医疗费用保险中，如果第三者责任方赔付了，保险人不再赔付。如果保险人先按保险合同的规定赔付，保险人可以行使代位追偿权。但是，在人身保险中如果被保险人的死亡或残废是由第三者的过错造成的，保险人给付后不能行使代位追偿权。 (4)通融赔付原则。
通融赔付是指保险公司根据保险条款和有关法律的规定，权衡经营业务得失后，对没有责任赔付给被保险人的损失，放宽赔偿责任而支付赔款的理赔行为。
6、人身保险业务保险金给付时要注意哪些问题？P125—126
第六章
1、简述保险投资的可能性 P150 本章小结第一段
2、分析保险投资的资金来源和性质。 答：资金来源： （1）：资本金：是保险公司的开业资本和自有资金，使保险公司开业初期赔付保险金的资金来源，是保险公司日后资本积累的基础，也是偿付能力的重要组成部分。其中一部分作为法定保证金存入管理当局指定的银行，其它可作长期投资。 （2）：责任准备金：为了保证保险公司履行经济补偿或给付的义务，确保保险公司的偿付能力，保险公司应按规定从保费收入中提存各种责任准备金，主要有未到期责任准备金、赔款准备金、人寿保险准备金、总准备金、存出（入）分保准备金、储金。 （3）：保险公司的承保盈余：是指保险公司平时的收支结余。财险公司承保盈余=保费收入-赔款支出-各种准备金。寿险公司承保盈余=死差益+利差益+费差益等 3：简述保险投资的一般条件约束。
（1）安全性条件约束：安全性是指保证保险投资资金的返还；
（2）收益性条件约束：收益性是指保险公司从事保险投资活动获取投资收益的能力。对收益性条件约束就是保险投资收益的最小期望值应大于相应资金投入银行所获得利益与相应的投资费用总和。
（3）流动性条件约束：流动性条件约束是指在不损失资产价值的前提下投入资金的变现能力。
4、简述保险投资的特殊条件约束。 （1）：对称性条件约束：收与支对称；要求保险公司在业务经营中注意资金来源和资金运用的对称性，也就是说保险投资时使投资资产在期限、收益率和风险度方面与保险资金来源的相应要求匹配，以保证资金的流动性和收益性。 （2）：替代性条件约束：目标定位与优化； （3）：分散性条件约束：要求保险投资策略多元化、投资结构多样化，尽量选择相关系数小的资产进行投资搭配，以降低整个保险投资资产组合的风险程度。 （4）：转移性条件约束：是指保险投资时保险公司可以通过一定的形式讲投资的风险转移给他方而降低自身的风险。 （5）：平衡性条件约束：投资规模与资金来源规模平衡。
5、简述我国保险投资的主要方式 P138—139
6、作为保险监管机构应从那几个方面加强对保险公司投资风险的管理？ P150第四段
7、保险公司应如何制定保险投保策略 P145
8、如何选择证券组合以降低非系统性风险 P146
9、什么是利率免疫技术？保险公司如何运用历来被免疫技术防范债券投资的利率风险 P147—148
第七章
1、资产：指企业过去的交易或者事项形成的、由企业拥有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的资源。
2、负债：是指企业过去的交易或者事项形成的、预期会导致经济利益流出企业的现时义务。
3、认可资产：是保险公司在评估偿付能力时依据中国保监会的规定所确认的资产。认可资产适用列举法。
4、认可负债：是保险公司在评估偿付能力时依据中国保监会的规定所确认的负债
5、未到期责任准备金 P160
6、总准备金 P165
7、保险保障基金 P165
1、未到期责任准备金的计提方法有哪些？ P161
2、我国《保险保障管理基金办法》对保险保障基金的计提做了哪些具体的规定？P165
3、简述保险公司利润的确定和分配次序 P169
4、我国《保险公司会计制度》规定的财务报表有哪几种？它们有什么作用和联系？ 答：报表种类：资产负债表、利润表、现金流量表和利润分配表
财务报表信息应向保险公司现在和潜在的投资者、债权人、投保人、被保险人、保险公司经营管理者、保险监管机构以及信用评级机构提供各种有关保险公司业务经营、投资和偿付能力方面的信息，帮助他们合理地做出决策。资产负债表反映了保险公司某一时点的财务状况，但无法知道变化的原因；利润表反映了保险公司一定时期的经营规模和经营成果，一定程度上说明了保险公司财务状况变动的原因，但无现金流信息，利润分配表是一张附属表；现金流量表动态地反映了保险公司经营活动与投融资活动中的现金流信息，是对资产负债表和利润表的补充说明。
5、保险公司财务稳定性包括那两层含义，他是如何度量的？ P178
6、分析影响保险公司财务稳定性的因素
P181 (1)承保风险单位的独立性。
风险单位独立性指一个风险事件的发生不影响另一风险事件的发生。如果承保风险不独立，会使保险公司遭受连锁反应带来的损失，使实际赔款支出与预期赔款支出的偏差增大，从而影响财务的稳定性。 (2)承保风险的同质性。
同质性是指各承保风险单位具有相似或相等的出险频率和损失幅度。如果风险单位不同质，一旦高额损失发生，必然影响财务稳定。
(3)承保风险的大量性。
依据大数法则，大量的承保风险单位，可以保证损失概率计算的准确性和可靠程度，从而有利于财务稳定。
第八章
1、什么是保险公司的偿付能力？它的经济内涵式什么？ 答：（1）.偿付能力是指公司偿还债务的能力，具体表现为公司是否有足够的资产来抵偿负债，作为一般公司来说，只要资产能够完全偿还债务，即具有了偿付能力。
（2）.保险公司的偿付能力表现了保险公司资产与负债之间的关系。从保险公司资产负债表上看，保险公司的负债主要由保费准备金、赔款准备金、资本金、总准备金及未分配盈余构成。
2、如何理解最低偿付能力额度、法定偿付能力额度和实际偿付能力额度之间的关系？ P186—P187 P205 本章小结
3、分析影响保险公司偿付能力的因素 P205 第5段
4、保险偿付能力的静态监管的方法有哪些？这些方法存在哪些缺点 a.最低资本金规定 P191 b.财务比率分析法 P195 c.风险资本要求法 P196 d.现场法定检查法 P197 e.法定基金双重标准法 P198—199
5、保险偿付能力动态监管的方法与优点
P201
方法：现金流量测试（GFT）、偿付能力动态测试（DST） 优点：偿付能力动态测试的两个最大优点：
一是对寿险公司而言，通过测试可以发现威胁公司维持良好财务状况的各种因素，并提出消除和缓和这些因素的对策，便于寿险公司及时调整业务发展计划，加强对公司盈余的管理，确保公司保持持续的偿付能力。
二是对保险监管机构来说，寿险公司的精算师从动态角度分析评估各种风险因素对寿险公司未来几年财务实力和偿付能力的影响，揭示每个寿险公司的实际偿付能力。
6、简述我国保险公司年度偿付能力报告的主要因素
P203
7、简述我国偿付能力管理体系中资产管理和负债管理的特点
P204(资产风险与负风险）
8、对于偿债能力不足的公司，我国监管的措施主要有哪些？ P204
三、.保险经纪人(A)与保险代理人(B)的异同。 同：
1）两者同属于保险中介范畴；
2）两者都应当具备金融监管部门规定的资格条件，并取得其颁发的许可证，向工商管理部门办理登记，领取营业执照才能从事经营活动。
异：1）从定义上看：A是基于被保险人的利益，与保险人签订保险合同，并向保险人收取佣金的人；而B是根据保险人的委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的单位或个人。 2）从法律地位上看：A是被保险人的代表，他的疏忽、过失等践约或越权行为给保险人及被保险人造成损失，应独立承担民事责任；B的行为则被视为保险人的行为，后果由保险人承担。
3）从利益关系上看：B是受保险人的委托，代表保险人的利益办理保险业务；A则是被保险人的代理人，代表被保险人的利益，为其提供各种保险咨询服务，进行风险评估。
4）从基本职能上看：B通常是在某一区域内代理销售保险人授权的品种；A则是接受被保险人的委托，为其协商投保条件，提供保险服务。
5）从佣金来源上看：B一般都是按照合同的规定向保险人收取代理手续费；A则是根据被保险人的要求向保险公司投保，保险公司接受业务后，向经纪人支付佣金，或者经纪人代为被保险人或受益人向保险索赔时，其佣金则根据经纪人提供的服务，又被保险人或受益人支付。
保险公估人的性质：1它是一种服务性中介机构2它贯穿于保险业务的始终3它的服务是有偿的4它是自主经营、独立核算、自负盈亏、自我发展及依法纳税的具有法人资格的公估机构。
保险培训总结报告(篇7)
保险公司培训工作总结
)。
保险公司培训工作总结(一) 一、我由20xx年xx月加盟中国人寿，于xx年xx月担任朝阳分部组训一职，在xx年六月参加省公司组织的初级组训培训，顺利的拿到组训合格证书。通过一系列的学习和在工作方面的实际，了解了组训是在职场内协助业务主管从事职场训练、业务辅导、业务推动、活动管理等职能的专业管理人员。
主要事项：
全年以创优秀服务部为目标，积极开展各项工作。
寿险经营就是会务的经营。每月根据经营重点制做月行事历进行会务管理。严格各项会务的顺利召开：(1)、首先在干部早会上每天对主管对各自团队业绩情况，业务伙伴的访量、追踪和记录。促使各主客养成对属员活动量追踪和辅导的习惯。在每月当中都会选出当月的出单王做心得分享，在团队树立标杆，既起到了表扬先进又起到了引导教育的作用。(2)、在一次早会中重点进行专题教育，氛围营造及方案宣导。比如：区域拓展的开展中，前夕宣导、市场开发流程、拓展话术、拜访技巧等，使伙伴们团队协作意识增强，团队凝聚力大大提升，也解决了一些业务员客户资源问题，使伙伴们看到了希望，对未来充满了信心，队伍也得到了肯定。(3)、二次早会中重点追踪团队成员动态和日活动安排。及时了解伙伴们的展业心态，遇到问题
1 及时共同找到解决的方法，让伙伴们感觉团队就是家，就是军队，就是战场。
在20xx年的工作中，通过区域拓展及产品说明会的运作，为全年的目标起到了积极的作用。
1、教育训练
通过以会带训，提高业务员的专业知识及展业技巧，创一个专业化团队。
1、全年根据业务形势的需要制定相应的教育训练方法和课题，在晨会中充分利用公司资源按行事历安排逐一讲授专题帮助伙伴们规划职涯，增强从业信心，提高展业技巧。严格按照公司的销售重点，对新险种的学习，话术的演练，及技能培训都做到人人都能通关到位。如新险种康A康B险，总先让所以伙伴进行专业的学习，通过学习，要业务在每次的早会上进行反复的演练，我部的一位伙伴在做心得分享就这样么说：“我这所以能成功的签这个份单，是按照公司教给我们的话术与客户接洽的，虽然通关通了四五次，但是我觉得还是值得的……..”2、通关爱心会，掌控好爱心班的学习时间，做到既对爱心班成员充实了教育，又留有时间让其跑市场，多次组织爱心班成员实战演练，话术过关等训练活动，强化爱心班成员销售技能，帮助业务员破零举绩，3、在每月不定期的讲述一些激励类小故事，激发展业激情。
2、表报管理
表报管理追踪到位
2 1、全年结合公司开展的各项劳动竟赛方案进行一系列的表报追踪。认真的传达公司的精神和各项劳动竞赛方案，月初及时订立目标，制表上报，制做每月伙伴绩效与达成竞赛方案人员追踪版块。做方案宣导海报和业绩追踪海报，积极营造职场展业氛围，制做标语口号，并及时更新。2、在每天的晨会中通告前一天的各团队业绩进度、排名、个人奖项达成情况、与兄弟部业绩对比情况。使业务员能够清楚及时的知道自身的业绩和所在团队的业绩状况。关注全市业绩动态，增强团队荣誉感。
团队目标的达成：
全年完成期交保费103万，主要利用公司的一系统措施，抓产品说明会的运作，抓好区域拓展，还有就是针对大单的突破，在20xx年，我部开发一位高端客户，年交保费31万元，实现开发大单零的突破。为全年的目标奠定坚实的基础。
通过一年来的工作，让我深切感受到要想做好一名组训，要有扎实的专业知识、要有良好的表达能力、要有业务辅导能力、业务推动能力、人际沟通能力，所以我要在今后物工作中，加倍努力，不断学习，不断创新，为做一个优秀的寿险工作者而努力。
保险公司培训工作总结(二) 合规经营不单单是公司的事情，也是每个保险从业人员的要求。只有合规了，才是正当经营、合法经营了，我们的事业才能前进。
从业务开展来说，对于合规宣传我们的产品，这个就是非常重要的一环。举个简单的例子，上半年中国人民银行来我们公司检查，
3 查出了一些不符合反洗钱相关规定事情，比如资料没有收集齐全等，还有一些代客户签名或者抄写保险提示语句等问题，为此公司被中国人民银行处罚了。还有之后，保监会对广西各个保险公司进行了大检查，也发现了各种各样的问题，并予以处理。所以，规范的应用销售工具和其他辅助工具，还有其他促销手段，必须符合保监会规定和同业守则。不然，个人与公司都要为此付出代价。
从交接流程上，也是必须合乎规范。这个是非常重要的一环。可能我们很多银保人员没有直接的感受。但是看了很多的新闻说，我们保险公司在销售产品的时候，发生过分公司经理个人挪用客户投保费进行炒股的行为，并且发生客户出现理赔，公司无法理赔的问题。可想，这个是多么大的一件事情啊。这就是由于在业务交接流程上不够规范，重要凭证的管理不够严谨。在目前的银保业务中，也包含这种情况。比如客户经理对已经生效的投保单的交接不够严谨，与网点与公司内勤等交接上是否规范。从保护客户信息的角度，是否有客户经理私自透露客户信息的问题。这个都是合规方面的重点。
从处理业务过程中，还有一些比较多出现严重问题的，比如带客户签字，或者投保人代替被保险人签字等。这个是最容易发生的，也是我们最忽视的。其他，平时看看都是小事，最终可能出现的却是大事。还有在业务中随意更改客户投保信息，变更客户电话。这个也是很多业务人员比较容易犯错的地方，保险人员自己没有诚信了，客户怎么可能把钱给保险公司管理呢? 从进公司到现在，公司也组织了多次学习，通过对中国反洗钱
4 法及保监局合规文件的学习，我的合规意识大大提高。我认识到，合规操作是关系到员工每一个员工自身综合素质和执行能力，更加关系到公司的整体利益和健康发展。
保险公司培训工作总结(三) 健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建公司有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全公司内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。稽核中心领导说过，不能因为业绩就忽视了合规经营的重要，去触碰那根红底线。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。
一、爱岗敬业、无私奉献。
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们太平，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是太平存在和发展的必需。太平要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为一名太平人，为了太平的前途，为了太平的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就
5 没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事保险工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对保险工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个太平职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为太平的员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强自身的合规风险防范意识，是我们太平人最为实际的工作任务。作为太平人，我深知保险工作的重要性。因此，在工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心服务每一位客户，同时也热心对待客户。在保险行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们的员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，代理人总是觉得有的规章制度在束缚着他们的上单率，在制约着我们的业
6 务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有（968OK.CoM OK语录网）
按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就运营人而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的经营安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，保险系统发生的各种案件，不仅干扰破坏了保险行业的秩序，而且严重地损害了保险的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年保险职
7 业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，合规经营才是硬道理”，从而为消除保险犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们运营工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防各种案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对保险改革的信心，增强维护保险行业利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
保险公司培训工作总结(四) 怀着空杯的心态和期待的心情，我有幸参加了中国人寿保险股份有限公司福建省分公司第期组训培训班。通过余天的积极参与和全心投入，我在对寿险的知识、态度、技
8 巧和习惯等各个方面都取得了长足的进步和可喜的成绩，这一切的取得，与领导的帮助和指导是分不开的，如果没有领导的关心，我就没有机会参加这样高水平、高规格、超强度、超极限的提升班。在此向领导的关怀表示衷心的感谢! 培训班的课程紧张而有序，培训班的氛围严肃而又活泼。回首难忘的日日夜夜，收获良多，感慨万千，现向领导汇报如下：
一、态度决定一切，理念产生力量。
第期组训班有两条醒目的精神标语：一条是——寿险是人才的事业，人才是教育的事业，教育是培训的事业;另一条是——我为寿险而来，我为成功而来，我为理想而来。从培训班一开始我就把它们当作我的座右铭，时刻牢记在心，把首先端正态度作为成功与收获的起步。米卢曾说过：“态度决定一切!”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。培训班为期三周的课程也有效地证明了这一点。第一节课班主任就要求我们认真思考这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望?我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。不仅要以饱满的热情，专注的精神来听好每一堂课，同时也要学习讲师的授课技巧，互动的丰采，也要与各个地区的伙伴多沟通，多交流，从他们身上吸取更多的营养和灵感，每位伙伴都是老师，每位伙伴身上都有闪光的亮点，有着非常优秀的品格值得我去欣赏和学习。这样的机会，人生能有几回?有什么理由不去珍惜
9 和努力呢?积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。这是培训班给我的感受之一。
二、养成良好习惯，体现组训风范。
有意练功，无意成功。所谓成功，就是功到自然成。成功就是从不习惯到习惯的过程。所以，良好习惯的养成对成功是至关重要的。一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。专家统计，一个良好习惯的养成，至少要经过次的反复练习才能形成，而即形成的好习惯，可以陪伴其一生，一流组训的风范，要从培养良好习惯开始。在培训班里有许多细节上的规定，比如椅子及时归位，上课手机不能携带，就餐不得喧哗，保持四周整洁卫生，着装整齐讲究，严格遵守作息时间，严格履行请假手续等，这些都充分体现了老师们的良苦用心。一支招之即来，来之能战，战之能胜的部队必然是一支习惯良好，纪律严明，作风过硬的部队。培训班全封闭的学习和训练是紧张而又愉快的，大家都以追求竞争、追求卓越、追求挑战的全新精神来投入，整合旧知识，学习新技能是目标，同时，我认为，良好习惯的培养也是不可缺少的内容之一。良好习惯的养成是个漫长而又艰辛的过程，培训班是个很好的提升机会和修正的基地，因为在这里有来自八闽大地的伙伴们的友情提示和无私帮助，也有各位讲师的严格监督和热忱关心。浓厚的学习氛围和环境，无疑会使学习进步得快些再快些。在长达三周的课程里，
10 我的纪律是满分，这与我努力培养良好习惯是分不开的。组训作为职场的一名管理者与辅导者，自身必须具备光辉与正面的形象，以身作则，用实际的行动来感召和影响伙伴，做语言和行动的双巨人，这样才能取得很好的效果。一流组训的风范的养成，要从大处着眼，小处着手。大目标的设定是不可缺少的，因为这是奋斗的方向和期待达成的境界，但日常生活中细节小事就可以体现组训的修练功底，正所谓：细微之处见风范，毫厘之优定乾坤。
三、充实知识教育，提升专业技能
国寿股份制改革，带给公司全新的机遇，同时也让我们面临更高的挑战。如何加强营销管理，如何迅速有效地拓展市场，如何健全和完善教育训练体系，如何提高营销员队伍的整体素质，如何突破思维有所创新等等一系列的问题已成为摆在我们面前刻不容缓亟待解决的课题。事实和实践证明，只有通过专业培训和规范教育，提升各级主管和一线销售人员的综合素质，从而提高公司营销业务的核心竞争力，才能从根本上保证业务的持续健康稳定发展。从公司的生存和发展的战略高度上讲，充实营销知识教育，提升国寿专业技能是第期组训班的核心要求，也是我参加本次培训班对自己的根本要求。
培训班的课程由浅入深，深入浅出，可以体会到是经过老师认真考虑，周到安排和
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保险公司经理工作总结
保险公司培训班工作总结
保险公司总经理工作总结
保险公司管理工作总结
保险公司营业区培训工作总结（共4篇）
