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银行整改报告八篇

银行整改报告

发布时间： 2024.09.03

银行整改报告八篇。

银行整改报告篇1

银行整改报告

一、领导高度重视组织学习教学育局有关财务文件，提高认识。

要求财务人员，掌握财务制度，查找问题，认真反思，找差距，寻原因。

使财务工作做到精、准、细、严。

二、存在的问题，及整改情况1、财务人员没有从业资格证。

2、未完全执行中小学生公用经费使用办法。

3、财务票据不规范。

4、固定资产登记手续不规范。

5、资金管理不规范。

6、存在购置设备30000元以上，未履行向教育局领导审批程序。

7、贫困生补助资料不全。

三、针对实际情况，进一步规范财务管理，严格按照有关会计制度核算收支，认真整改存在问题。

1、财务人员没有从业资格证。

准备参加培训，接受专业知识培训，取得从业资格证。

2、杜绝福利、奖金、津贴、加班等人员费用支出。

公用经费不能用作对其教师的任何劳务费支出。

3、对于寄宿生生活补助费用，严格执行“收支两条线”管理制度。

4、规范固定资产登记手续，随时发生，随时登记，作到不积累，不遗漏任何一笔手续。

5、规范资金管理，对于上级拨款资金，专款专用。

严格遵守财务制度，坚决杜绝使用大额现金支付，收款收据、白条报账等现象发生。

首先要知道发票的定义：发票是记录经济业务，明确经济责任的一种书面证明。

①用款计划不规范。

对于办公经费和购买实物的报告要报多少拔付多少，对于工程类的报告不能全部支付，要到工程验收完成后才全部拔付，以免造成大量资金流入学校而跨期间不结帐。

（用款计划是在校长的带领下，有财务、总务、教务和教师代表。

要经这五类人员的商讨后所得出的用款计划，方为有效合法的计划。

）②签字不规范：三签字和领导签字不规范，三签字是指经办人签字、实物接收人或保管人签字和领导签字，经办人要签明用途，领导要根据不同的发票要签明同意报销、同意支付、同意汇款、同意转账等字样。

签字的同时一般不允许出现代签字现象，当出现需要代签字的时候要写明经***同意***代签。

③发票金额和清单金额不相符；对于购买办公用品的发票，当发票金额与清单金额不相等的情况，将作为作废发票；对于就餐发票，当发票金额大于清单金额时以清单金额为准，当发票金额小于清单金额时以发票金额为准，简单说就是就低不就高。

④工程类发发票要付双方所签定的合同、会议记录、预算报告、验收报告等；大规模的购买物品要有销售方和购买方所签定的合同，预算报告、物品清单，保管人要在清单上一一钩对。

其中购置电脑类电器发票，要有配置清单，要用配置的材料来评估物品的价格。

⑤不能出现凑票报账，发票和清单上的单位名称要一至，在一次经济业务中，面额相同的发票该连号的一定要连号，该断号的一定要断号。

⑥白条是我站存在的一个重大问题，大多为劳务费。

自xx年起，要向税务部门交纳劳务费税金，取得相应的发票，得以规范资金的管理。

⑦外出培训学习或团体出行等上级所组织的活动，应严格按出差的标准执行。

⑧财务公示要成为各校的一种制度，每一月末要向教师公示出本月的收支明细账，公示栏下要写明监督电话：6222355。

并照照片存档，以照片作为公示的证明，希望广大教师监督。

6、在购置设备时，凡使用资金超过3000元，坚持向教教辅站打报告，上3万以上的报告要经教育局领导签字，学校方可实施。

杜绝采用分割方式使发票不满3万元。

7、对于贫困生资料问题，要严格按照规范要求，收齐资料，存档备查。

今后，我们将按照财务制度管理经费，按照教育局要求严格把关，加强管理，不断进取、使工作规范化、制度化。

公司财务整改报告范文集团公司领导：20XX年，aaaa财务部在工作中发生一些错误，均因工作人员能力有限，导致错误后果，经过集团公司财务部检查及我公司财务部人员自查，有许多内容不符合规定并有重大纰漏，需要立即整改，在集团财务中心的指导和督察下，我部门对发生的问题进行整改，现将整改情况汇报如下：一、整改内容1、收购期间票据审核不严，发生收款人在付款书上未签字现象。

2、价格或者扣杂有变动，对原始磅单未加变更，而直接在付款环节进行变动，致使地磅室台帐与财务结算吨位及金额都发生差异。

3、成品库房入库数量不准确，经过实物盘点发现账实不符。

4、地磅室汇总台帐漏计一车原料，单据号码为702#。

二、事件发生原因1、工作态度不够严谨，不能严格认真的执行财务制度，未能仔细谨慎的审核财务票据，加之劳动强度超过负荷，付款业务过程和手续繁琐，金额小，客户多，而工作人员只有出票人及付款人，没有专职的开发票人员及审核人员，集团和公司都曾经考虑过聘请银行专业人员付款或者招聘财务人员一名，本部门考虑费用加大原因，决定自己克服困难努力办理，结果出票人出具错误结算单，而付款人未能认真审核便直接付款，忙乱中出错误，事后又未能在开具发票和账务处理中复查原始票据，导致未能及时发现失误而失去最佳纠错时机。

2、价格和扣杂发生变化，由于时间问题未能在第一时间到地磅室修改磅单，但是均由康大公司领导签字认可，事后修改磅单当事人不在，失去了修改的客观条件及意义。

3、成品库房产成品入库不准原因...

银行整改报告篇2

为深入贯彻落实党的108大、108届3中全会精神和中央第4巡查组巡查反馈意见整改落实工作，加大党内监督和大众监督，确保整改工作的实效性和严肃性，结合本单位实际，现将有关整改落实情况汇报以下：

1、关于加强党风廉政建设和反腐败工作

1、关于在工程招投标等领域腐败问题比较突出，牵涉到领导干部的案件时有产生的问题

严肃查处生态移民建设进程中的背法背规行动，强化招投标核准和检查监督，切实解决工程招投标中存在的规避招标、“明招暗定”虚假招标、当事人围标串标、个别领导干部插足干预招投标等问题。生态移民建设进程中，无背规行动。

2、关于领导干部在年节、婚庆中送收红包、礼金问题，虽经专项整治，但依然存在，还没有得到有效遏制

XXX制定了党员干部服务许诺制度，严禁党员领导干部举行婚丧嫁娶活动，1律不得约请其工作所触及的管理对象和服务对象出席或收受其礼金、礼品等。XXX领导干部都能廉洁自律，无背规现象。

3、关于反腐倡廉方面虽然建有很多制度，但存在履行不力、管理不严、查处不够的问题

认真学习党的大众线路实践教育活动，组织XXX全部干部观看警示教育片。XXX党员干部都能严于律己，做好自己的本职工作。

2、关于履行中央8项规定和加强风格建设

1、关于文风会风虽有很多改进，但各级会议多、文件多、材料多的问题仍不同程度存在

坚持不懈地改文风转会风，着力在精简会议文件上下工夫，合并会议召开，严格控制会议召开时间,保证XXX会议的质量高、次数少、时间短。切实杜绝以文件落实文件、以发文代替推动工作的问题，对

上级部门下发的文件，大力紧缩各类简报、内部刊物，切实减少纸质文件数量，提高行政效力。会议数量明显减少，文风会风得到良好改良。

2、关于干部住房、用车管理松懈，1些领导干部具有数套政策性住房，越野车超标、超配问题突出

要求填报领导干部个人房产变动登记表，并且严格控制公车私用现象的产生，建立公车管理制度，除下乡外，公车必须停在指定的停车地点。XXX领导干部不存在超标准情况。

3、关于在公务接待中，1些单位改去会所，结账分开发票、不写单位，以回避监督检查的问题

加大对干部职工管理，接待工作实行审批制度，公务接待1律不准备去奢华高级场所，所有接待必须在政府餐厅安排工作餐。公务接待费用明显减少，无超标准接待情况产生。

4、关于立足区情实际，细化标准，完善“3公经费”使用规定，建立长效机制的问题

认真履行《党政机关厉行节俭反对浪费条例》，严格控制3公经费的使用，XXX2014年3公经费明显下降。

5、1些领导干部好人主义严重，不接触矛盾和问题，遇事推委扯皮，不敢担当、不作为的问题

制定了XXX首问责任制，加强XXX全部干部学习，提高领导干部为民务实水平，做到遇事不推委、不扯皮、敢担当的好干部。

6、关于有的干部风格漂浮、弄情势主义、只愿做不言而喻的表面工作，不愿做不为人知的基层基础工作，不认真解决大众反应的问题，导致1些地方在征地(草牧场)补偿、房屋拆迁、企业改制等方面的信访问题还比较突出的问题领导干部转风格下基层广泛征求大众意见，加大单位及个人对基层帮扶力度，解决基层住房困难问题，

2015年生态

移民工作已开始，计划为科右前旗582户2600口人解决生态脆弱地区移民搬迁工作。

7、关于有的干部官僚主义严重，对待大众简单粗鲁、风格蛮横，乃至吃拿卡要、以权谋私的问题

制定了XXX党员干部服务许诺制度，确保1层抓1层，层层抓落实，及时纠正背规背游记为，结合深入展开党的大众线路教育实践活动，继续展开“为了谁依托谁我是谁”的大众观大学习大讨论，进1步增强干部践行大众线路的思想。XXX领导干部无背规背游记为。

银行整改报告篇3

XXXXXXXX银行

关于XXXXXXXX银监分局风险提示整改报告

XXXXXXXX银监分局：

根据“20XX年风险提示单XX号中国银行业监督管理委员会XXXXXXXXX银监分局风险提示单”相关提示内容及监管意见等内容，XXXXXXXXXXX银行（以下简称我行）积极组织相关业务各条线相关人员，对我行现有问题进行了深入分析和讨论，并根据风险提示单相关监管指标制定风险应对预案及措施，现将我行具体措施报告汇报如下：

一、我行贷款情况分析

截止20XX年X月X日，我行各项贷款余额XXXXXX万元，较年初下降XXXXXX万元，贷款总户数XXXX户，较年初下降XXX户，存贷比XXXXX%。涉农贷款余额XXXXXX万元，较年初下降XXXXXX万元，户数XXXXX户，较年初下降XX户，占比XXXX%；非涉农贷款余额XXXXX万元，较年初下降X万元，户数户，户数较年初下降未发生变化，占比XXX%。按照贷款主体划分，我行小微企业贷款（全部为涉农小微企业）余额XXXXXX万元，较年初下降XXXX万元，户数XXX户，较年初下降xX户，占比xxxx%；农户联保贷款余额XXX万元，较年初下降XXX万元，户数XXXX户，较年初下降XX户，占比XXXX %。个人类贷款余额XXXXX万元，较年初下降XXXXX万元，户数XXXX户，较年初下降XX户，占比XXXX%。基本上符合我行“XXXXXXXXXXXX”的经营宗旨，在一定程度上满足了服务区域内“三农”及小企业的信贷资金需求，也直接的推动了我行所服务区域内经济发展。

二、我行不良贷款率及关注贷款比例情况说明

截至20XX年X月末，我行不良贷款率为XXX%，超出预警值XXXX%，我行关注类贷款占机构贷款余额比例为XXXXX%，超出预警值XXXX%，造成我行不良贷款率及关注类贷款突显的主要原因是我行所服务区域内受地方经济环境整体持续疲软下行，使得借款客户家庭收入、经营收入下降，造成部分客户资金链短缺，该类贷款客户长期未能归还贷款本息，导致不良贷款余额及关注类贷款余额有所上升。具体原因如下：

受地区经济整体下滑的影响，当地经济持续低迷，导致我行借款客户收入来源渠道变窄，家庭及企业经营收入减少，投资于消费品转销及服务业的资金，由于地区家庭人均收入减少，消费行为的克制而暂时无法收回投资，致使客户资金难以在短时间内收回。

2、我行部分企业客户或个人都面临着由于政府或其他发包方企业无法按时兑付相关应付款项，导致项目暂缓或停工等原因。还有部分个体或小微企业参与到了一些政府工程如：园林绿化工程、道路改造工程、市政工程、亮化工程等，由于政府应付资金无法按约定比例兑付，导致一些承包方只能通过自有资金或银行贷款，更有的参与了民间借贷来垫付资金完成工程进度。由于工程款项未能及时回笼导致部分客户出现贷款本金及利息逾期。

3、用于投资种养殖业的经营者，由于农副产品等周期性价格波动、投资周期较长及市场供给增加等原因，未能按照预期收益足额的收回所投资的资金，造成资金等难以短时间收回，导致贷款本金和利息出现逾期现象。

三、我行不良贷款率及关注贷款比例压降措施针对我行不良贷款率有所上升、关注类贷款比例突显的实际情况，我行在接下来的工作中要主动出击，为实现不良贷款率及关注类贷款比例的“双降”而努力。因此，我行积极组织相关工作人员认真分析当前经济形势同时对与我行有信贷关系的借款人进行走访、摸底等形式的调查工作，积极制定筹划有关清收压降举措，具体措施有：

1、加大催收力度。积极组织相关工作人员，开展清收工作，对其制定详细的“一户一策”催收策略，通过电话、实地走访、约谈等各种方式持续跟踪、动员、鼓励借款人、担保人积极偿还我行的贷款本金和利息。同时，要向借款人、担保人大力宣传珍爱信用记录，让客户重新树立信用观念。

2、全部归还或部分归还本金，强化担保措施后转办贷款。对于需要重新办理贷款的客户，在结清本金利息或结清利息归还部分本金后，客户经理应充分调查了解借款人资产及负责情况，追加抵押物后再进行办理，对无法在相关部门办理抵押登记的做公证或抵押承诺并将权利证书或相关合同原件、物品等登记存放在我行做到有保有控。

3、债务重组清收。一是对于共同欠我行贷款且欠款人相互之间存在债权债务关系，但欠款主体风险承受能力存在不同情况，紧紧抓住资产实力较强、风险承受能力较强的一方，签订三方协议，保证资产实力较强的欠款人为相对较差的欠款人承担还款责任，降低贷款风险。二是对于借款人在外形成的债权债务关系，调查各个主体的资产实力情况，通过协商，将债务进行重组，由资产实力较强的一方承担贷款，从而解决三角债问题。三是直接或协助处理借款人名下可变现资产或为借款人所生产加工的产品寻找销售渠道。

4、成立资产保全部，专人负责清收。根据我行经营现状，全行上下对有具有丰富信贷工作经验的部门负责人及客户经理进行整合，成立了专门负责贷款清收工作的资产保全部，采取主动出击、持续跟踪的方式，积极跟进全力追讨压降我行不良贷款。

针对现在我行所面临新情况，我行全行上下高度重视，在接下来的风险监测和控制的工作中，我行继续加大跟进及清收力度，要根据客户实际情况，适时变换清收方式方法，“一户一策，有保有控”化解信贷指标风险，为我行各项指标可以符合有关监管部门标准而努力。

XXXXXXXXX银行

二零XXX年XX月XXX日

银行整改报告篇4

银监发〔2007〕46号

中国银监会关于加强村镇银行监管的意见

各银监局：

为促进村镇银行审慎经营和稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》和《村镇银行管理暂行规定》等有关法律法规和规范性文件，现就加强村镇银行的监管提出以下意见。

一、监管原则和目标

按照“管法人、管风险、管内控和提高透明度”的监管理念，坚持属地监管和联动监管、合规监管和风险监管、法人监管和并表监管、持续监管和分类监管相结合的原则，对村镇银行实施以资本为基础的风险监管，促进村镇银行合法、稳建运行，把村镇银行真正办成以服务“三农”为宗旨，具有可持续发展能力的农村社区性银行。

二、市场准入监管

（一）机构准入监管。属地监管机构要根据当地经济金融发展环境、农村金融服务状况和金融监管资源配置情况，合理确定村镇银行设立地域和数量的计划，逐级报银监会备案。要严格市场准入标准，按照成熟一个、审批一个的原则，严把市场准入关，不得擅自放宽市场准入标准，确保村镇银行的准入质量。要坚持自愿原则，积极引导培育，防止行政不当干预，避免盲目追求机构数量。银行业监管机构要积极支持符合条件的银行业金融机构到农村地区设立村镇银行。

（二）董事和高级管理人员监管。属地监管机构要加强对村镇银行董事和高级管理人员的任职资格监管，重点审查村镇银行董事长、副董事长、独立董事和高级管理人员的品行、经营管理能力和工作业绩，切实把好任职资格准入关。要强化对村镇银行董事长、副董事长和高级管理人员的行为监管，采取谈话、考核等方式，开展履职行为监管评价，根据履职评价结果，对有违法违规行为和不胜任工作的人员，责令村镇银行予以纪律处分、解聘或罢免，或者按照有关规定取消其任职资格。

（三）业务监管。属地监管机构要加强对村镇银行的业务监管，督促村镇银行在核准的业务范围和经营区域内依法合规进行经营。设在县（市）的村镇银行不得跨县（市）发放贷款和吸收存款。对违法违规经营、超业务范围和经营区域经营的村镇银行，要严格按照有关金融法律法规进行处理。

（四）股权监管。属地监管机构要加强村镇银行股权监管，对股东资格和股权结构进行审查，特别要加强对关联股东的资格审查，防止被企业法人及其关联股东控股和操纵。对存在隐瞒关联关系并超过规定持股比例的股东，村镇银行应督促股东限期三个月之内转让超持的股份，并终止其超持股份的表决权。要探索建立村镇银行股权或股份转让机制，促进村镇银行的股权或股份的有序转让和股权结构的不断优化。

三、资本监管

（一）资本约束机制。属地监管机构要加强对村镇银行资本及其充足率监管，督促其建立资本约束、评估和补充机制，并根据资产变化和业务发展规律等情况制定资本充足率规划，使风险资产规模的扩张能够控制在资本承受的范围之内，确保资本充足率在任何时点不低于8%。

（二）资本提示机制。鼓励村镇银行持有高于最低资本充足率要求的资本。属地银行业监管机构应结合村镇银行实际，设立高于8%的资本充足率提示值，当村镇银行的资本充足率接近提示值时，及时进行提示，督促村镇银行启动资本补充和控制风险资产机制，防止资本充足率下降到8%以下。

（三）资本纠正机制。对资本充足率不足8%的村镇银行，属地监管机构要采取限制市场准入、资产扩张、利润分配和责令调整资产结构等措施，督促其启动资本纠正机制，实行股东定向增资和引入新的机构投资者，在规定整改的期限内达到监管要求。

四、公司治理和内部控制监管

（一）公司治理监管。属地监管机构要督促村镇银行按照“股东参与、简化形式、运行科学、治理有效”原则，因地制宜建立市场导向、职责明确、制衡有效的公司治理模式。设立董事会的，要完善董事的选举机制，优化董事会结构，提高决策科学性。不设立董事会的，必须设立独立董事，并由利益相关者派驻专职人员或聘用资质较高的社会中介机构行使监督检查职能。对村镇银行主要股东和高级管理人员存在违法违规问题，股东和行使监督检查职能的机构可以向村镇银行董事会或经理反映，也可以直接向属地监管机构举报和反映。

（二）内部控制监管。属地监管机构要督促村镇银行参照《商业银行内部控制指引》，借鉴其银行业金融机构投资者（以下统称持股银行）内部控制要求，建立与其业务性质、规模及复杂程度相适应的内部控制制度。村镇银行要以客户为中心、以市场为导向、以风险管理为重点，设 1 定组织架构以及部门职责，建立覆盖全部业务、岗位和人员的内部控制制度，明确存款、贷款、投资、会计等主要业务的经营政策、业务流程及操作规范，充分发挥风险管理委员会等内控机构的作用。村镇银行要建立独立的向董事会或监督机构报告的内部审计部门或岗位，在加强日常内部审计的同时，定期对内部控制制度进行测试和评估，检查内部控制贯彻落实情况，提升内控质量和水平。董事会或行使监督检查职能的机构应定期对内部控制体系实施评价。

五、风险监管

（一）信用风险监管。属地监管机构要督促村镇银行根据小法人机构的特点，建立相应的风险管理框架和组织机构，着重防范信用风险。一是村镇银行要建立与自身管理相适应，与“三农”特点和微小企业相匹配的信贷管理制度，实行审慎、规范的风险资产分类制度，全面准确反映资产形态，提足拨备并始终将资产损失准备充足率保持在100%以上。二是村镇银行发放贷款要坚持小额、分散的原则，实施严格授信管理，认真落实“贷款三查”制度，切实提高资产质量。三是村镇银行要防止信贷集中风险，坚决杜绝对单一借款人和单一集团企业的超比例授信和贷款，严格控制除农业以外的单一产业信贷投放比例。对股东和内部关系人的关联授信应报董事会或股东大会同意，条件不得优于非关联方同类交易条件，授信金额不得超过其对村镇银行的投资额。村镇银行不得对异地股东及其设在注册地的关联企业授信。

（二）流动性风险监管。属地监管机构要督促村镇银行加强流动性管理，建立流动性风险控制机制，确保在任何时点保持充足的资金头寸，切实防范流动性风险。引导村镇银行与持股银行建立流动性风险管理支持机制，确保持股银行对村镇银行必要的流动性支持。当村镇银行可能出现或已经出现流动性风险时，属地监管机构要及时向持股银行所在地的银行业监管机构进行通报，要求协助督促持股银行加强对村镇银行流动性支持，共同防范流动性风险。

（三）操作风险监管。属地监管机构要督促村镇银行按照银监会案件专项治理和防范操作风险的有关要求，结合自身的实际，在保持有效制约和规范操作的前提下，制定并执行防范操作风险的制度办法，切实防范操作风险，有效防范各类案件。要加强合规风险建设，构建有效合规机制，设置合规风险岗位，着力培养合规经营意识，培育优质合规文化，做到自觉遵规守法，坚决杜绝账外经营。

六、支农服务监管

（一）市场定位。属地监管机构要积极引导村镇银行立足县域，服务“三农”、服务社区，探索建立灵活、便利的信贷管理与服务模式。在内控先行的原则下，以市场为导向，推动村镇银行开展金融创新，开发适应农村经济发展和区域产业特点的金融产品，增强金融服务功能，努力扩大服务覆盖面，提高服务满意度，促进当地经济发展。

（二）支农服务评价。属地监管机构要建立支农服务质量评价考核体系，构建正向激励与约束机制，定期对村镇银行的客户贷款覆盖面、客户贷款满意度、涉农贷款比例等指标进行考核，并将考核结果作为对其综合评价、行政许可以及高级管理人员履职评价的重要内容，促进村镇银行更好地服务“三农”。

七、信息披露监管

（一）信息披露规范。属地监管机构要按照《商业银行信息披露暂行办法》和《关于规范股份制商业银行报告内容的通知》要求，督促村镇银行在服务区域内，采取媒体披露、张贴公告以及其他便于公众获知信息的方式和途径公开披露信息，增强信息披露透明度，不断提高信息披露质量。

（二）信息披露责任。村镇银行董事会或行使监督检查职能的机构为信息披露工作的主体，并对信息披露真实性、及时性、全面性承担责任。董事会要增强信息披露自觉性，按照规定要求及时进行信息披露，可聘请会计师事务所等社会中介机构对其会计报表进行审计，保证村镇银行披露的信息准确、完整并具备可比性。对信息披露不规范、不真实、不完整的，属地监管机构要督促董事会或行使监督检查职能的机构实施问责,违反信息披露规定的，应严格按照银监会信息披露规定进行处罚。

八、持续监管

（一）设置主监管员。属地监管机构应为村镇银行配置主监管员，每名主监管员负责监管的村镇银行等法人机构原则上不得多于3家（含）。主监管员负责收集、审查、分析、汇总和上报村镇银行的监管报表和统计信息等资料。主监管员每月应到村镇银行进行现场走访，与村镇银行董事长、高级管理层进行磋商，向相关人员了解村镇银行情况，每年组织审慎监管会议。村镇银行聘请社会中介机构进行审计的，主监管员应组织进行三方会谈。要参照《商业银行监管评级指引》开展监管评级，撰写监管报告。主监管员要与负责持股银行的主监管员建立对话机制，加强监管信息沟通，共享监管信息，确保对村镇银行实施全方位的有效监管。

（二）建立非现场监管统计制度。按照严格监管和持续监管要求，建立村镇银行非现场监管报表制度。村镇银行在试点期间暂向属地监管机构报送5张非现场监管报表，即《新型农村金融机构试点工作进展情况统计表》、《G01资产负债项目统计表》及附注第Ⅱ部分、《G04利润表》、2 《G14授信集中情况表》、《G41资本充足率汇总表》和《G42表内加权风险资产计算表》，具体报表格式和填报要求另行下发。有条件的村镇银行，可以纳入非现场监管信息系统，按照商业银行非现场监管要求报送监管信息。

（三）实施现场检查。属地监管机构要根据非现场监管情况，结合社会中介机构的审计结果，按照“一行一策”的原则，合理确定村镇银行的现场检查计划。现场检查计划要报银监局备案，由银监局综合辖内村镇银行风险情况，统一制定印发现场检查计划和方案，属地监管机构负责组织实施。要创新适合村镇银行特点的现场检查方式，专项检查、后续跟踪检查可以与主监管员的现场走访相结合，探索借助社会中介机构对村镇银行实施现场检查的方式。在村镇银行成立初期，应侧重对村镇银行的规制建设、内部控制、合规经营，特别是信贷管理、资产分类真实性等方面的现场检查，现场检查按照《现场检查操作规程》执行。对发现的违法违规行为，属地监管机构应严格进行处理，并跟踪落实整改，切实提高现场检查实效。现场检查结束后，属地监管机构应及时将检查报告、查处结果和监管意见逐级报银监局。

（四）并表监管。对符合并表监管要求的，持股银行所在地的银行业监管机构负责对村镇银行实行并表监管。持股银行应按照非现场监管信息系统并表监管要求，向属地监管机构报送监管信息。负责并表监管的银行业监管机构要与村镇银行的属地监管机构建立每月对话机制，加强监管信息沟通，实施对持股银行有效监管。持股银行主要履行以下监督指导职责：派遣合格人员到村镇银行担任董事并进行监督和考核，促进其依法勤勉履行职责；对村镇银行实施合并报表审计，严格监督资金外流；指导村镇银行制定发展战略，健全风险管理，完善内部控制，编制报送监管报表；向村镇银行提供风险管理技术、专业人才培训、产品开发、建章立制等方面援助，建立对村镇银行的流动性风险管理支持机制。持股银行所在地的银行业监管机构负责对持股银行监督指导职责履行情况实施监管。

九、风险处置

（一）日常风险处置。属地监管机构要建立动态的风险监测机制，加强对村镇银行的风险状况分析，根据资本充足和不良贷款状况对村镇银行进行分类，按照《村镇银行管理暂行规定》实施递进式分类处置。对资本充足率低于8%和不良贷款高于15%，且在限期内达不到监管要求的村镇银行，鼓励银行业金融机构按照市场原则对其进行兼并重组。

（二）支付性风险处置。属地监管机构要加强村镇银行支付风险预警，及时进行风险提示，督促村镇银行启动风险处置应急方案，调整资产负债结构，筹集资金应对支付危机。当村镇银行出现支付风险时，要指导村镇银行及时向人民银行申请动用存款准备金和争取其他资金支持，并要求持股银行启动流动性风险管理支持机制，协助处置支付风险。

（三）高风险机构处置。对在规定期限内仍不能实现有效重组、资本充足率降至2%及以下的，银行业监管机构应适时接管或对其实施撤销或破产。对符合撤销条件的村镇银行，银行业监管机构应依法予以撤销，并按照《金融机构撤销条例》组织实施。申请破产的村镇银行，应报银行业监管机构同意。

十、监管工作要求

（一）职责分工制度。在试点期间，村镇银行由各级银行业监管机构实施监管。银行业监管机构要建立分工明确、职责清晰、上下联动、密切协作的监管工作机制，实现监管信息共享，共同加强对村镇银行监管，切实提高监管工作质量和效率。银监会负责制定村镇银行监管制度办法，汇总分析非现场监管信息，撰写综合监管报告，对撤销村镇银行作出决定。银监局负责制定村镇银行监管政策实施细则，汇总分析辖内村镇银行非现场监管信息，撰写综合监管报告，组织制定现场检查计划，指导银监分局开展非现场监管和现场检查工作，并负责对所在地村镇银行实施属地监管。银监分局负责对辖内村镇银行实施属地监管，具体监管工作可授权监管办事处实施。

（二）资源配置制度。属地监管机构要建立科学的监管资源调配制度，进一步充实基层监管力量，根据辖内村镇银行的机构数量、资产规模、风险状况和监管要求，科学合理配置村镇银行的监管人员，防止出现监管真空和监管不到位。

（三）监管培训制度。属地监管机构要结合村镇银行监管特点，有针对性地制定培训计划，确保辖内村镇银行监管人员每年参加业务培训，并通过考试和实践检验等方式对培训效果进行评价，提升监管人员的监管能力和综合素质。

（四）监管预警制度。属地监管机构要针对日常监管和现场检查发现的问题，科学运用监管通报、座谈、质询、诫勉谈话等方式，对村镇银行进行监管通报和风险预警，指导村镇银行科学制定发展战略，完善内控制度，健全风险管控机制。

（五）监管举报制度。属地监管机构要建立渠道畅通、反应迅速的监管举报制度，在村镇银行营业场所公布举报联系方式。属地监管机构应根据举报人提供的情况和线索进行核查或现场走访了解，充分发挥外部监督作用。

（六）监管问责制度。各银行业监管机构要按照监管职责分工要求，细化监管岗位职责分工，建立属地监管机构主要负责人负责，相关监管部门、岗位、人员职责明确的正向激励监管工作机制，强化监管工作考核，开展监管效果评价，对监管失职、渎职行为实施严格问责。

银行整改报告篇5

篇一

尊敬的领导：

x月x-x日，省在副总经理带领下，一行三人对我单位安全生产情况进行了认真的检查与指导，在肯定成绩的同时，检查发现我单位在安全生产中还存在着一些不足及隐患。检查组将检查结果反馈给我单位，我单位对反馈的情况十分重视，及时向分管领导汇报，分管领导立即组织召开有关部室会议，部署整改。要求制定出详实可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得当，确保整改质量，并要求有关部门一定要高度重视，积极配合与参与整改，不得出现推诿扯皮现象，对整改不力，想蒙混过关的，一经发现，将对有关责任人作出严肃处理。下面将我行安全隐患整改情况报告如下：

存在的问题及整改情况：

1.高柜区及营业大厅、理财区、自助区外围监控摄像机数量不足，存在监控死角;理财区、自助区与大厅连接区域，金库交接区通往库区的逃生楼梯通道未安装入侵探测报警装置。

整改情况：我单位召集建金公司、110远程报警中心的负责人，将检查情况进行通报，要求他们以最快的速度制定加装摄像机、入侵探测报警装置方案，及时加装摄像机、入侵探测装置，现已开始加装。同时我单位将以这次检查为契机，于近期将对所有网点进行一次专项的、拉网式的普查，发现类似问题，坚决立即彻底整改，消灭盲区与监控死角，今后不允许类似问题的再次发生。

2.X办公楼二楼办公区窗户为普通玻璃推拉窗，未加防护栏。

整改措施：已组织有关科室对现场进行了查看，根据实际情况，按照要求，申请专项资金，对办公楼二楼尽快进行改造与加装防护栏，确保我行员工生命与财产安全。

3.X办公楼仓库门未安装锁具;营业厅凭证库、配电室未消防器材。

整改情况：按要求，X办公楼仓库门已加装锁具，营业厅凭证库、配电室已及时将消防器材配置到位。

4.监控参数设置不合理，员工未离开，监控既不进行录像，录像资料缺失。

整改情况：我单位已要求建金公司维护人员对、监控主机参数进行调整，并于近期对所有网点的电视监控设置情况进行一次排查，彻底消灭监控重要通道参数设置不合理的问题，确保做到时时监控，保证监控录像资料的完整性。

5.网点外门单锁单人保管钥匙

整改情况：我单位根据网点外门单锁单人保管钥匙的问题，已与个人金融部进行协商，由其制定出统一改造方案，将对网点外门进行统一改造。

6.回放录像发现，个别行存在一人加班、撤布防、关闭通勤门现象;安全员日常检查与工作日志实际签名不符;通勤门在用钥匙交接与工作日志签名不符;安全员未每日回放监控录像，未每周关闭一次监控主机。

整改情况：已整改。网点已组织安全员进行了安全方面的业务学习，要求安全员必须严格执行进出、锁闭通勤门管理规定，认真执行撤布防操作，认真填写工作日志与网点工作日志，认真进行在用通勤门钥匙的交接，按要求做到每天坚持回放监控录像，时间不宜太短，以免走过场，要求安全员每周必须重启监控主机一次，确保监控主机始终能保持良好的运行性能。我行已制定了培训计划，将邀请有关方面的专业人员于近期举行一次安全员培训班，提高安全员的工作责任心，熟练掌握其工作职责与操作流程。

7.报警键盘不在监控范围内，看不到撤布防情况。

整改情况：已整改。建金公司维护人员按照要求已对摄像头进行了调整，确保能够监控到110报警撤布防设置键盘的操作情况。我单位将对所有网点进行一次排查，彻底消灭看不到110报警撤布防设置键盘撤、布防操作情况的问题。

8.通勤门不合格，未关闭时无语音提示。

整改情况：已及时与通勤门生产厂家与安装厂商联系，尽快给予检修。我行近期将对所有网点的通勤门进行一次普查，将不能正常工作的通勤门进行一次彻底维修。

9.有忘记布防情况。

整改情况：通过与110报警中心核对布防情况，发现网点布防情况正常。

10.更衣室设在高柜区，形成监控死角，建议移至高柜区以外区域。

整改情况：已整改。根据情况，已将更衣室移至高柜区外。我行将对所有网点进行实地查看，凡是更衣室在高柜区内的，一律按要求移至高柜外。

11.机房布线较乱，强弱线路混在一起。

整改情况：已整改。根据要求，已对强弱电线路进行了梳理。

12.通勤门备用钥匙管理不规范，未执行双人分开保管制度

整改情况：已整改。我单位及时下发通知，要求各网点严格执行通勤门备用钥匙双人分开管理制度，、网点已按要求进行了自查与整改，实现了通勤门钥匙双人分开保管，我单位将对各支行、网点的通勤门钥匙保管情况进行一次复查。

13.锅炉房、水泵房、配电室在地下室同一平面，未采取隔离和防护措施。

整改情况：已向管理部门建金公司下达了安全隐患问题整改通知书，要求其按要求马上采取隔离措施，相互之间成为独立的操作空间，做到防水、防火等，坚决杜绝安全隐患。

14.X办公楼配电室无防护网及粘鼠板。

整改情况：已整改，已按要求进行了加装。

15.未对消防值班人员进行岗前培训。

整改情况：我单位办公楼尚未进行消防验收，未取得消防合格证，其次已向行里进行专门汇报，由于消防中控室值班人员尚未确定，所有还未进行岗前培训。一旦消防中控室值班人员确定，我行将按要求及时对相关人员进行岗前培训，保证做到上岗人员有证，有证人员才能上岗。

16.金库守护室、调拨间、库区未安装语音对讲装置。

整改情况：已整改。建金公司维护人员对金库守护室、调拨间、库区已加装语音对讲装置。

17.办公楼部分消防设备已启用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付钥匙，致使消防报警主机设在新建监控中心，无法执行值班制度。

整改措施：我行正与施工方进行磋商，争取先将消防部分交付我行全部使用，确保能按规定进行正常的值班。

篇二

省行工会：

20xx年xx月xx日点分，省行神秘人先后对我行对炉支行、分行营业部和开发区支行福利街分理处3个机构的大堂服务、窗口服务、营业环境、服务设施、员工仪容仪表、其他人员(合作单位)服务等，共6大项37小项内容进行了体验式检查。检查重点是对员工服务等软件环境的评估。

在省行随后印发的《关于第二次对全辖部分营业机构服务暗访检查情况的通报》中，指明我行受检网点在日常服务工作中主要存在以下问题。

1、窗口员工迎客用语、请字用语及送客用语等礼貌用语使用不规范。

2、举手招迎和双手接递服务礼仪没有得到很好执行。

3、大堂经理没有坚守岗位。没有行驶分流和引导客户，并依据客户需求，及时引导客户到相应区域接受服务。

4、保安人员执勤未按规定持警用器械。

5、网点厅堂卫生有死角，门前卫生清理不及时。

对于省行的通报文件，我行党委给予了高度的重视。接到文件后，立即责成分行工会对违规问题及责任人进行认真核查和确认，并要求三个受检机构对照省行文件和上级行的服务要求限期逐条予以整改。同时，将省行文件转发全辖，要求各机构组织全体员工认真学习，对照自查，在今后的服务工作中引以为戒。

现将我行本次整改的具体情况报告如下。

1、对于服务用语和服务礼仪执行不力的问题，受检机构均召开了全体员工大会，违规员工在会上做了深刻检讨，通过反面例证警示员工不断增强基础服务规范的执行力。分行工会在今后的服务检查和监督中，也将把员工规范服务情况作为重中之重。通过持续强化，将总行的服务规范真正变成员工的自觉行动。

2、对于大堂经理擅离值守和缺乏工作主动性问题，分行要求，包括受检网点在内的所有机构，近期内，专门组织一次对大堂人员的服务培训，并在日常工作中加大对其的监督检查力度。在今后服务检查中，对于工作迟滞，少有起色的大堂人员，立即予以撤换。

3、对于网点保安人员违规执勤问题，分行要求各支行立即召集所属网点保安人员进行一次服务培训，并做好日常监督。同时与分行保卫部沟通，对于工作涣散屡屡违规的人员，及时与雇佣单位协商调换。

4、对于厅堂、门前卫生清理不及时问题，分行责令各机构，加强对保洁人员的管理，重新核定其日常工作任务，做到营业环境卫生及时清扫，保持环境时时整洁时时清新。

此外，为警示全辖网点避免发生类似错误，进而提升我行的整体服务水平，依据分行制定的《服务工作管理办法》，分行党委决定，扣减三家违规机构当年绩效考核的相应分数，对机构一把手给予一定额度的经济处罚。对于涉及的违规员工，除予以相应的经济处罚外，还取消其当年优秀员工及柜员的参评资格。

分行党委相信，以省行本次检查为契机，通过严格整肃，鞍山分行的服务工作将有新的起色，服务质量和水准，也必将再上一个新台阶。同时，在今后的工作中，恳请省行多予指导和监督。

特此报告。

分行

20xx年x月x日

银行整改报告篇6

首先，非常欢迎分行书记、总经理在百忙之中前来参加我行的民主生活会。这次民主生活会，是对我们工作的一次自我检验，也是给我们部门成员之间搭建的一个思想交流的平台，从而有利于我们总结、发现工作中存在的问题和不足，以便于我们在今后工作取得更大的成绩，可以说非常必要，非常及时。下面,就我个人在思想作风、工作作风等方面存在的不足和差距，联系自己的实际工作，谈谈自己出现问题的根源和将要采取的整改措施。不妥之处，请各位领导和同志们批评指正。

一、存在的不足

虽然自己在工作中也取得了一定的成绩，但离分行的要求还有一定差距，还存在着一些问题和不足，主要表现在:

1、新业务、新知识的学习有待进一步加强。平时未能较好处理学与干的关系，由于审计组人员配备不足，本人除了负责审计组日常管理工作外，还要承担网点检查任务，有时感觉事务繁杂，难以抽出充足的时间来进行全面系统的学习。对我行开办的各种新业务以及最新理论和知识了解不透、学习不精、掌握不深，不能游刃有余运用到实际工作中来。

2、全局意识不够强。有时做事情、干工作只从自身业务或本部门业务出发，对上级作出的一些关系全行发展的重大决策理解不透，尽管也按领导要求完成了要做的工作，心理上还是有一些其他的想法。

3、创新意识不足，有自我满足情绪。有时想着自己参加工作近三十年，拼也拼过，干也干过，一度放松了对自己的要求，缺少了以前那种敢拼敢干的朝气，工作上放不开手脚。对本部门成员的分工不够细致、工作要求不够严格，表现在工作作风上有时有散漫、松懈现象;工作标准上有时不够严格，不能从尽善尽美、时时处处争一流的标准上去把握。

4、查错纠弊，督促整改力度不够。目前邮储银行审计立项定位是以辖属各网点、重控岗位具体业务的检查为主。审计组在按规定频次完成检查后，作为审计组负责人，往往对存在问题单位的后续整改落实情况督促不够，督促整改的方式也显简单。特别是银行成立以来，由于管理体制的改变，二类、代理网点类似现象就更加突出。

二、改进的措施

1、用科学的方法学习各方面的知识。作为审计组负责人，不但自己要加强学习，还要带动部门其他成员学习。首先是学理论，抓住实质，在提高理论素养上下工夫，加深对建设有中国特色社会主义及社会主义“荣辱观”的理解;其次是学业务，在专业知识和现代化管理知识方面下工夫;解放思想，与时俱进，使自己能够适应形势发展的需要。现在是知识经济的时代，特别是自成立银行以来，邮储银行各种新政策、新知识、新理论、新业务日新月异，只有不断的学习，才能适应改革的形势发展和要求，才能适应我行各项事业发展的要求。

2、学会和增强驾驭全局的思想和能力。我认为，作为支行审计组负责人也要树立全局思想，也要锻炼驾驭全局的能力。这是自己从平时的工作中的深刻体会。因为审计组肩负作长寿邮政金融风险防控的重大职责。做为支行审计组的负责人在思想上也要“站得高”。也就是说要善于从宏观上把握整体工作思路，布置任何一项工作都要与总行、分行的思想保持一致，同时要结合本职工作的实际，引导本部门员工转变观念，树立全行一盘棋的思想。这样才能避免凭个人喜好出发，导致顾此失彼的偏差局面,才能保证维护全行的整体利益。

3、严格要求自己，发挥表率作用。始终保持与时俱进、开拓创新的精神状态，自重、自省、自警、自励，在日常工作学习生活中注重发挥模范带头作用;正确对待个人得失，不计名利，不事张扬，勤勤恳恳，兢兢业业，做好各项工作;积极引导部门成员提高认识，从我做起，从现在做起，从一切能够做的事情做起，切实把自己本职工作做好。

4、就审计检查工作的性质来看，由于牵扯到上上下下、里里外外、方方面面、错纵复杂的关系，因而深感责任重大，必须忘我工作。必须从严从难对辖属网点进行常规审计检查。在检查中，发现问题不轻易下结论，要结合工作实际，多调查、多了解，确保吃透问题，定性确切，并通过严格检查，力求将各类隐患消除在萌芽状态。针对一些突出问题，现场督促整改，如果通过督促整改，处理有一定困难的，及时归类上报，并加强与邮政相关部门的沟通，争取取得邮政方面对整改落实工作的的支持。使长寿邮政金融规范化经营取得实效。要按照分行审计部的要求，和支行审计组成员一起逐步实现由检查员向检查员、宣传员、辅导员、咨询员、信息员转变。提升我行审计队伍案件防控能力，切实发挥“第三道防线”的作用，确保我行各项业务又好又快发展。

当然，在我身上存在的问题不仅仅是自己总结的这几方面，还有许多没有察觉的缺点，需要在与同志们的进一步交流中发现和改进，需要在坐的领导和同志们给予中恳的批评。总之，今后，我愿和大家一起在开拓中前进，在前进中开拓，保持积极进取的良好精神状态;和大家一起团结奋斗、发挥优势，努力开创我行工作的新局面，使自己在今后的工作中进一步走向成熟!谢谢大家。

银行整改报告篇7

标题: 银行柜面问题整改报告

引言：

近年来，我国银行业快速发展，银行柜面服务作为重要的金融服务渠道，承担着与客户直接互动的重要职责。然而，在银行柜面服务中，仍存在着一些问题，如员工业务素质不高、服务态度冷漠等，这种问题需要引起我们的高度重视并及时进行整改。为此，我行针对银行柜面问题进行了全面调研和深入分析，制定了相关整改方案，并在整个过程中充分调动了全体员工的积极性和参与度，在较大程度上取得了一定的成效。

一、问题分析：

1. 员工业务素质不高：

部分银行柜面员工的业务素质存在较大差异，部分较新员工对各类业务理解不深，处理问题缺乏灵活性和应对能力，导致服务质量下降，客户体验差。

2. 服务态度冷漠：

部分银行柜面员工服务态度较差，面对客户的问题缺乏耐心和热情，反映冷漠的表情和语言，这使得客户感到不受重视，对银行形象产生负面影响。

3. 进度迟缓：

由于柜面员工的不专业和业务素质不足，导致工作进度比较缓慢，客户需要等待的时间较长，增加了客户的不便和不满意度。

二、整改方案：

1. 员工培训计划：

制定全面的员工培训计划，包括产品知识培训、业务操作培训等，提升员工的业务素质和专业水平。培训可通过内部培训、外部培训和在线培训等形式进行，确保培训的全覆盖性和针对性。

2. 优化人员配置：

根据柜面业务的变化和客户需求的不同，优化柜面人员的配置，保证柜面人员数量和质量的平衡。对于技术水平较低的员工，可以配备经验丰富的员工作为导师，进行业务指导和经验共享。

3. 强化服务意识培养：

组织员工参加关于客户服务态度和行为规范的培训，通过学习和模拟训练，培养员工热情、耐心和周到的服务态度。鼓励员工主动与客户互动，积极解答客户问题，提高客户满意度。

4. 精简流程和优化工作方式：

通过引入先进的技术手段，如自助服务设备、网上银行等，精简柜面处理流程，提高工作效率。同时，合理安排员工工作时间和休息时间，确保员工精力充沛，提高工作效率和服务质量。

三、整改效果评估：

1. 员工培训效果：

通过培训，员工的业务素质和专业水平有了明显提升，解决问题的能力和反应速度明显增加。

2. 服务态度改善：

经过服务态度培养，员工的服务态度发生积极转变，面对客户问题更加热情、耐心和周到，客户满意度得到了显著提高。

3. 工作效率提升：

通过引入新的技术手段和流程改进，柜面工作进度明显加快，大幅减少了客户等待时间，提高了客户的便捷性和满意度。

结论：

通过对银行柜面问题的全面整改，我们对员工进行了全方位、多层次的培训，提高了员工的业务素质和服务水平；针对服务态度冷漠的问题，通过强化服务意识的培养，员工服务态度得到有效改善；同时，通过优化流程和引入新的技术手段，提高了工作效率和客户满意度。整改过程中，员工的积极性和参与度得到了有效调动和发挥。但我们也要认识到，整改是一个长期的过程，还需要不断地持续改进和加强管理监督，以确保银行柜面服务在未来能够更好地满足客户需求，提供更优质的金融服务。